สิทธิทางภาษีเป็นผลประกอบของการวางแผน ควรเลือกความคุ้มครองและภาระเบี้ยให้เหมาะก่อนพิจารณาประโยชน์ด้านภาษี
จำแนกประเภทเบี้ย
เบี้ยประกันชีวิต สุขภาพ และบำนาญอาจมีเงื่อนไขและเพดานต่างกัน ตรวจประเภทผลิตภัณฑ์และใบรับรองการชำระเบี้ยให้ตรงกับปีภาษี
ดูวงเงินรวม
บางรายการต้องพิจารณาร่วมกับเงินออมเพื่อเกษียณประเภทอื่น จึงควรรวมข้อมูลทั้งหมดก่อนคำนวณสิทธิ
ประเมินต้นทุนระยะยาว
เปรียบเทียบเบี้ยตลอดสัญญา ความคุ้มครอง สภาพคล่อง และผลกรณียกเลิก สิทธิภาษีไม่ควรเป็นเหตุผลเดียวในการตัดสินใจ