เป้ารายได้หลังเกษียณควรมาจากค่าใช้จ่ายและรูปแบบชีวิตที่ต้องการ ไม่ควรยึดสัดส่วนรายได้ปัจจุบันเพียงอย่างเดียว
แยกค่าใช้จ่ายเป็นกลุ่ม
- ค่าใช้จ่ายจำเป็นประจำเดือน
- ค่ารักษาพยาบาลและดูแลระยะยาว
- ท่องเที่ยวและกิจกรรม
- ภาระครอบครัว
- เงินสำรองฉุกเฉิน
ทำบัญชีแหล่งรายได้
รวมเงินออม กองทุนจากงาน ประกันสังคม รายได้จากทรัพย์สิน และผลประโยชน์ตามสัญญา แล้วตรวจวันเริ่มรับ ความแน่นอน และสภาพคล่อง
ทดสอบหลายสถานการณ์
ลองทั้งกรณีค่าใช้จ่ายสูงขึ้น เกษียณเร็วขึ้น และมีค่ารักษาก้อนใหญ่ เพื่อดูว่าแผนยังรองรับได้เพียงใด